Cách Giao Dịch với Đòn Bẩy?

Đòn bẩy là quá trình sử dụng tiền đi vay (được gọi là vốn vay) để đầu tư vào tiền tệ, cổ phiếu hoặc chứng khoán. Sử dụng đòn bẩy giúp tăng tính linh hoạt của nhà giao dịch khi giao dịch trên Forex. Do các lot Forex có thể rất lớn, đòn bẩy sẽ cho phép người dùng mở các lot lớn hơn và mở nhiều vị thế hơn mà không cần đặt tất cả số vốn của bạn vào một giao dịch khổng lồ.

Chúng ta sẽ tìm hiểu rõ hơn thông qua một ví dụ. Giả sử bạn muốn mua một cổ phiếu GOOGLE trị giá 2000$, nhưng số vốn của bạn hiện chỉ có 200$. Nếu sử dụng đòn bẩy 1:10, 200$ của bạn sẽ biến thành 2000$ và bạn có thể tiến hành mua cổ phiếu. Ở trường hợp này, trong tổng số 100% tiền giao dịch, bạn chỉ cung cấp 10% và nhà môi giới của bạn sẽ cung cấp 90% còn lại.

Tỷ Lệ Đòn Bẩy là gì

Tỷ lệ đòn bẩy thể hiện giá trị vị thế so với số tiền đầu tư yêu cầu. FBS cung cấp đòn bẩy lên đến 3000:1. Tuy nhiên, giá trị này thay đổi tùy theo quyền tài phán và loại tài sản.

Với đòn bẩy 1000:1, bạn có thể kiểm soát vị thế giao dịch 100 000$ chỉ với 100$, theo đó, 1% thay đổi giá tích cực trên thị trường sẽ đem lại cho bạn khoản lợi nhuận 1 000$ (1% của 100 000$). Nếu không có đòn bẩy, với mỗi biến động giá dương 1%, bạn sẽ chỉ thu được 1$ (1% của 100$). Với các vị thế giao dịch đòn bẩy 1000:1, kết quả lợi nhuận/thua lỗ sẽ được nhân lên 1000 lần.

Một khía cạnh quan trọng đó là bạn cần hiểu cách tính toán tỷ lệ đòn bẩy. Công thức sau được sử dụng phổ biến và rất dễ nhớ:

L = A / M

trong đó L là đòn bẩy, M là số tiền ký quỹ và A là số tiền giao dịch.

Tuy nhiên, việc tính toán số tiền ký quỹ M là cần thiết hơn đối với nhà giao dịch.

M = A / L

Ví dụ:

Nhà giao dịch muốn mua 1 lot EURUSD, trị giá 100 000$, với đòn bẩy 1:100.

M = 100 000$ / 100 = 1000$

Điều này có nghĩa là nhà giao dịch cần 1000$ tiền ký quỹ khả dụng.

Yêu cầu ký quỹ Forex sẽ phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy, kích thước lot và công cụ mà nhà giao dịch lựa chọn. Hãy để chúng tôi cho bạn xem các ví dụ về đòn bẩy và số tiền ký quỹ yêu cầu trên FBS:

Rủi Ro khi Giao Dịch với Đòn Bẩy

Đòn bẩy thực có thể làm tăng lợi nhuận hoặc khoản thua lỗ của bạn lên cùng một mức độ. Đòn bẩy càng lớn, giả định rủi ro giao dịch càng cao.

Hãy làm rõ nội dung này bằng một ví dụ. Nhà giao dịch A và Nhà giao dịch B có vốn giao dịch là 1000$. Sau một số phân tích, cả hai đều nhận định rằng EURUSD đã chạm đáy và sẽ đi lên. Theo đó, cả hai đều mua EURUSD ở mức 1.00000.

Nhà giao dịch A chọn đòn bẩy 1:100 cho giao dịch này bằng cách mua 100 000$ (1 lot) EURUSD (100 x 1000$). Bên cạnh đó, Nhà giao dịch B chọn đòn bẩy 1:10 cho giao dịch này bằng cách mua 10 000$ (0.1 lot) EURUSD (10 x 1000$).

Giá trị điểm cho cặp EURUSD là 1$.

Nếu EURUSD giảm xuống mức 0.99500, giá sẽ giảm 500 điểm. Trong trường hợp này, Nhà giao dịch A thua lỗ: 500 điểm x 1$ x 1 lot = 500$ hoặc 50% vốn.

Đồng thời, Nhà giao dịch B sẽ mất:

500 điểm x 1$ x 0.1 lot = 50$ hoặc 5% vốn. 

Bảng dưới đây sẽ so sánh tài khoản của hai nhà giao dịch này sau khi thua lỗ 500 điểm.

Ví dụ này cũng nêu bật tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro vì việc sử dụng 100% vốn giao dịch của bạn làm tiền ký quỹ cho một giao dịch duy nhất sẽ làm tăng nguy cơ thua lỗ.

Ưu và Nhược Điểm của Giao Dịch Đòn Bẩy

Ưu Điểm khi Giao Dịch với Đòn Bẩy

Tăng Vốn. Đòn bẩy sẽ thúc đẩy số vốn khả dụng để đầu tư vào các thị trường khác nhau. Ví dụ, với đòn bẩy 100:1, bạn có quyền kiểm soát 100 000$ vốn giao dịch chỉ với 1000$, nghĩa là bạn có thể phân bổ số tiền này cho các vị thế giao dịch khác nhau trong danh mục đầu tư của mình.

Khoản Vay Không Tính Lãi. Đòn bẩy là khoản vay do nhà môi giới của bạn cung cấp nhằm giúp bạn tiếp cận các vị thế lớn hơn trên thị trường. Tuy nhiên, ‘khoản vay’ này không đi kèm với bất kỳ nghĩa vụ nào dưới hình thức lãi suất hoặc hoa hồng và bạn có thể sử dụng công cụ này theo bất kỳ cách nào bạn muốn trong giao dịch.

Giảm Thiểu Biến Động Thấp. Thay đổi giá thị trường thường xảy ra trong các chu kỳ biến động cao và thấp, có nghĩa là các giai đoạn biến động thấp có thể gây khó khăn, đặc biệt cho các nhà giao dịch vì hành động giá nhỏ. Rất may, với đòn bẩy, các nhà giao dịch có khả năng thu được lợi nhuận lớn hơn ngay cả trong những thời điểm biến động thấp.

Giao Dịch Thị Trường Hàng Đầu. Đòn bẩy giúp các nhà giao dịch nhỏ lẻ có thể giao dịch một số công cụ giá trị mà thông thường không thể mua được khi sử dụng vốn tự có.

Nhược Điểm khi Giao Dịch với Đòn Bẩy

Khuếch Đại Tổn Thất. Rủi ro lớn nhất khi giao dịch với đòn bẩy đó là nó làm tăng khoản lỗ khi thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn. Đòn bẩy có thể yêu cầu số vốn bỏ ra tối thiểu, nhưng tổn thất sẽ không hề nhỏ vì kết quả giao dịch dựa trên tổng quy mô vị thế mà bạn đang kiểm soát.

Rủi Ro Cảnh Báo Ký Quỹ. ‘Margin Call’ hay Cảnh Báo Ký Quỹ xảy ra khi các khoản lỗ thả nổi vượt quá số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn. Vì đòn bẩy làm tăng tổn thất, nên sẽ luôn có rủi ro ‘cảnh báo ký quỹ’ hiện hữu khi bạn giữ các vị thế giao dịch mở trên thị trường tài chính đầy sôi động.

Các Thị Trường Cho Phép Giao Dịch Đòn Bẩy?

Giao Dịch Forex với Đòn Bẩy

Giao dịch Forex liên quan đến việc mua và bán ngoại tệ trên thị trường toàn cầu. Tỷ lệ đòn bẩy Forex bắt đầu tương đối cao so với các thị trường khác vào khoảng 50:1, có nghĩa là cơ hội lãi hoặc lỗ của bạn sẽ tăng lên, tùy thuộc vào cách bạn nhìn nhận tình huống.

Các nhà giao dịch Forex thường quan sát các chuyển động tiền tệ theo điểm, đây là mức thay đổi nhỏ nhất trong giá tiền tệ. Những chuyển động này chỉ là một phần nhỏ của một cent. Ví dụ, khi một cặp tiền tệ như GBPUSD di chuyển 1000 điểm từ mức 1.95000 đến 1.96000, tỷ giá hối đoái chỉ là 1 cent.

Do đó, các giao dịch tiền tệ phải được thực hiện với số lượng khá lớn, cho phép những biến động giá theo phút này được chuyển thành lợi nhuận cao hơn. Đó là lý do tại sao kết quả giao dịch trên thị trường ngoại hối được phóng đại thông qua đòn bẩy. Khi bạn giao dịch với một số tiền khoản 100 000$, những thay đổi nhỏ trong giá tiền tệ có thể dẫn đến khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ đáng kể.

Giao Dịch Cổ Phiếu và Chỉ Số (CFD) với Đòn Bẩy

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là hợp đồng giữa người mua và người bán quy định rằng người mua phải trả cho người bán khoản chênh lệch giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị tại thời điểm hợp đồng. CFD cho phép các nhà giao dịch và nhà đầu tư thu lợi nhuận từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ bản, điều đó có nghĩa là nhà giao dịch sẽ không nhận được cổ tức cho cổ phiếu bạn đã mua. Giá trị của hợp đồng CFD không xem xét giá trị cơ bản của tài sản: chỉ có sự thay đổi giá giữa điểm nhập và thoát lệnh. Hơn nữa, CFD thực tế được đánh giá là công cụ cung cấp đòn bẩy cao hơn so với những giao dịch truyền thống.

Giao Dịch Hàng Hoá với Đòn Bẩy

Sử dụng đòn bẩy trong giao dịch hàng hóa phổ biến hơn nhiều so với giao dịch cổ phiếu. Hàng hóa có xu hướng là đầu tư ngắn hạn, không giống như cổ phiếu và các tài sản thị trường khác, thường được mua và nắm giữ trong dài hạn.

Ngoài ra, bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để thực hiện giao dịch hàng hoá với thị trường mở cửa 24/5. Đối với cổ phiếu, bạn giao dịch chủ yếu trong giờ làm việc khi các sàn giao dịch mở cửa.

Nhìn chung, giao dịch hàng hóa được coi là rủi ro hơn và mang tính đầu cơ cao hơn giao dịch cổ phiếu, nhưng tài sản này cũng có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn cho bạn.

Câu Hỏi về Đòn Bẩy trong Giao Dịch

Giao Dịch Bằng Đòn Bẩy Có An Toàn?

Mặc dù đòn bẩy thúc đẩy lợi nhuận, nhưng công cụ này cũng có một hạn chế: nếu giao dịch không thành công, đòn bẩy có thể làm tăng rủi ro tiềm ẩn và mức độ thua lỗ của khoản đầu tư.

Có Đáng để Giao Dịch với Đòn Bẩy?

Giao dịch bằng đòn bẩy có thể đem lại hiệu quả vì công cụ này cho phép các nhà đầu tư sở hữu quỹ tiền mặt nhỏ có thể tăng sức mạnh giao dịch đồng thời thúc đẩy lợi nhuận từ các khoản đầu tư thành công.

Những công cụ nào được phép giao dịch với đòn bẩy?

Với FBS, bạn có thể giao dịch tiền tệ, kim loại, năng lượng, cổ phiếu, chỉ số và thậm chí cả tiền điện tử bằng đòn bẩy. Mức đòn bẩy tối đa tùy thuộc vào loại tài khoản và công cụ giao dịch của bạn.

Trong Hồi Giáo có Giao Dịch Đòn Bẩy Halal?

Có, trong Hồi giáo có giao dịch đòn bẩy halal. Đòn bẩy chính là công cụ sử dụng nợ để mua một chứng khoán hoặc thực hiện một chiến lược đầu tư. Theo đó, khoản đầu tư mà nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy trên nền tảng giao dịch phải tuân thủ luật Shariah. Nhìn chung, giao dịch bằng đòn bẩy là hoàn toàn có thể chấp nhận được trong Hồi giáo.

Kết luận

Bạn không cần phải lo lắng về đòn bẩy sau khi học được cách quản lý công cụ. Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng đòn bẩy thành công và sinh lời thông qua việc tuân thủ cách thức quản lý phù hợp. Giống như các công cụ tiềm năng khác, đòn bẩy phải được xử lý cẩn thận — một khi học được triết lý này, bạn sẽ không còn lý do gì để lo lắng.

Số lượng đòn bẩy thực tế thấp hơn được áp dụng trên mỗi giao dịch cho phép nhà giao dịch có nhiều thời gian hơn bằng cách đặt lệnh Dừng Lỗ phù hợp để tránh khoản lỗ cao hơn. Một giao dịch sở hữu mức đòn bẩy cao có thể nhanh chóng kết thúc tài khoản giao dịch của mình nếu xu hướng đi ngược lại với bạn, theo đó, bạn sẽ chịu nhiều tổn thất đáng kể hơn do kích thước lot lớn hơn. Hãy nhớ rằng đòn bẩy linh hoạt và có thể tùy chỉnh theo nhu cầu của mỗi nhà giao dịch.