Cách Xây dựng một Kế hoạch Giao dịch Ngoại hối Thành công?
Nhiều trader bắt đầu giao dịch Forex với hy vọng kiếm được lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng. Đúng là thị trường ngoại hối mang đến nhiều cơ hội kiếm lời từ biến động giá cho các nhà giao dịch, tuy nhiên, thật khó để đảm bảo nguồn thu nhập ổn định nếu thiếu đi một kế hoạch được xây dựng tỉ mỉ và một chiến lược tốt vì các quyết định bốc đồng và thiếu kiềm chế có thể khiến mọi giao dịch trở thành thua lỗ.
Trong bài viết này, bạn sẽ được tìm hiểu về khái niệm kế hoạch giao dịch, tầm quan trọng của việc thiết lập kế hoạch trước khi bắt đầu giao dịch và cách xây dựng một kế hoạch giao dịch thành công, giúp bạn tăng đáng kể cơ hội chiến thắng trong giao dịch ngoại hối.
Kế hoạch giao dịch là gì?
Nói một cách đơn giản, kế hoạch giao dịch Forex là một tập hợp các quy tắc và hướng dẫn mà các nhà giao dịch tự đặt ra để đạt được các giao dịch có lợi nhuận. Một kế hoạch giao dịch thông thường sẽ vạch ra những yếu tố quan trọng nhất mà nhà giao dịch nên cân nhắc trước khi mở một vị thế mới: thời gian, quy mô giao dịch, quản lý rủi ro, điểm vào và thoát lệnh. Kế hoạch cũng có thể bao gồm các quy tắc chung, như phong cách giao dịch ưu thích, tài sản nhà giao dịch muốn tập trung, mục tiêu lợi nhuận của họ trong một tuần hoặc một tháng, v.v.
Điều quan trọng cần lưu ý đó là kế hoạch giao dịch của bạn phải phản ánh nhu cầu và kế hoạch của bản thân. Việc lấy kế hoạch của người khác và áp dụng vào giao dịch của bạn sẽ phản tác dụng vì mỗi nhà giao dịch sẽ có những pháp pháp, nguồn vốn và mục tiêu khác nhau. Phát triển một kế hoạch giao dịch mới từ đầu có thể giúp bạn đánh giá khả năng tài chính của mình và hiểu rõ nhịp độ phù hợp với mức độ kinh nghiệm của bạn.
Vì sao một kế hoạch giao dịch lại quan trọng?
Trong vài thập kỷ qua, thị trường ngoại hối đã thu hút rất nhiều nhà giao dịch mới, những người chưa có nhiều kinh nghiệm làm việc với thị trường tài chính. Chính vì điều này và sự thiếu vắng các giới hạn chung trên thị trường, cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm đều rất dễ đánh mất chính mình trong những chuyển động giá liên tục.
Nếu không xây dựng kế hoạch thống nhất và xác định mục tiêu của mình, bạn sẽ có nguy cơ bỏ lỡ cơ hội tốt nhất để mở hoặc đóng giao dịch. Tuy nhiên, kế hoạch cần có một cấu trúc rõ , giúp bạn hiểu rõ hơn về các giới hạn và mục tiêu của mình, đồng thời đảm bảo giao dịch Forex sinh lời. Đây cũng là một cách hay để theo dõi các chiến lược thắng và thua, giúp bạn dễ dàng học hỏi từ những sai lầm và trau dồi kỹ năng của mình.
10 bước để xây dựng một kế hoạch giao dịch thành công
1. 1. Chuẩn bị tinh thần
Các nhà giao dịch ngoại hối phải làm việc trong một môi trường có nhịp độ nhanh, đòi hỏi sự khắt khe, tại đây mỗi giây có thể mang lại hoặc tước đi cơ hội của bạn. Để theo kịp chuyển động giá liên tục thay đổi và có thể đưa ra quyết định nhanh chóng và hợp lý, bạn cần giữ sự tập trung vào giao dịch.
Tuy nhiên, nếu bạn cảm thấy mình không ngủ đủ giấc hoặc gặp khó khăn trong việc tập trung vào một nhiệm vụ, giao dịch trong trạng thái này có thể gây hại nhiều hơn là có lợi. Khi không thể tập trung, bạn có nguy cơ bỏ lỡ các cơ hội giao dịch, thậm chí có thể dẫn đến những tổn thất tài chính.
Việc kiểm soát cảm xúc của bạn khi giao dịch cũng rất quan trọng. Duy trì vị thế mở ngay cả khi tất cả các dấu hiệu đều bảo bạn nên từ bỏ hay đưa ra quyết định phi lý do tức giận hoặc tuyệt vọng không chỉ gây bất lợi cho trạng thái tinh thần mà còn cho ví tiền của bạn.
Nhiều nhà giao dịch thực hành chánh niệm và thiền định để có được tư duy giao dịch và thoát khỏi sự phân tâm. Một số thậm chí còn sử dụng thần chú thị trường và nhắc lại chúng trước khi bắt đầu giao dịch. Bất kể điều gì giúp bạn tập trung, điều quan trọng là có thể nhận ra khi nào sự tập trung của bạn giảm sút và quay lại giao dịch khi bạn cảm thấy sẵn sàng. Việc nắm bắt tâm lý giao dịch có thể giúp bạn nhận ra những kiểu suy nghĩ có hại và nhanh chóng hành động để giữ an toàn cho túi tiền của bạn trước những hành động hấp tấp.
2. Tìm kiếm cơ hội
Giao dịch trên thị trường biến động và khó đoán có thể thực sự khó khăn và rủi ro nếu bạn không có kinh nghiệm đối phó với những thay đổi giá bất ngờ. Mặt khác, nếu thị trường không có bất kỳ chuyển động nào, thì thật khó để tìm thấy các cơ hội giao dịch tốt có thể mang lại lợi nhuận hữu hình cho bạn. Đó là lý do tại sao bạn cần nắm bắt những gì đang diễn ra trong thế giới tài chính vì nó có khả năng ảnh hưởng đến thị trường và tạo ra hoặc tước đi các cơ hội giao dịch.
Để làm điều này, bạn nên theo dõi các sự kiện có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của tài sản mà bạn quan tâm. Bạn cũng có thể kiểm tra lịch kinh tế FBS để đón đầu các bản phát hành dữ liệu kinh tế hoặc báo cáo thu nhập vì những dữ liệu này cũng ảnh hưởng lớn đến thị trường. Việc thâu tóm một sự kiện cụ thể đã xảy ra trước khi công chúng phát hiện ra sự thay đổi đó có thể giúp bạn nhanh chóng phân tích xác suất và chuẩn bị cho những biến đổi tiềm năng của thị trường cũng như lập kế hoạch giao dịch của bạn cho phù hợp.
3. Sử dụng phân tích kỹ thuật
Nếu bạn đã hoàn thành các khóa học dành cho người mới bắt đầu, thì hẳn bạn đã biết rằng phân tích kỹ thuật là một phần quan trọng trong giao dịch. Các công cụ phân tích kỹ thuật sử dụng dữ liệu thống kê được thu thập từ hoạt động giao dịch trong quá khứ và giá cả để dự đoán những biến động giá trong tương lai. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật để kiểm tra mức cung và cầu của thị trường, từ đó có thể ảnh hưởng đến những thay đổi về giá và khối lượng của một tài sản được giao dịch cũng như gây ra một số biến động của thị trường.
Ngày nay, các nền tảng giao dịch cung cấp nhiều loại công cụ phân tích kỹ thuật: chương trình nhận dạng mô hình biểu đồ, chỉ báo dao động, khối lượng, động lượng và đường trung bình động, v.v. Sử dụng các công cụ này để phát hiện các mô hình biểu đồ riêng biệt, vẽ các đường hỗ trợ và kháng cự trên biểu đồ, xác định chuyển động của xu hướng có thể giúp bạn thiết lập kế hoạch tốt hơn cho bước đi tiếp theo của mình và tìm kiếm các điểm vào/thoát lệnh với độ chính xác cao hơn.
4. Chọn phong cách giao dịch của bạn
Trước khi tham gia và mở các giao dịch đầu tiên của mình, bạn nên quyết định phong cách giao dịch nào bạn sẽ cam kết theo đuổi, ít nhất là tạm thời. Phong cách của bạn chọn phụ thuộc vào lượng thời gian và tiền bạc bạn có thể đầu tư vào giao dịch. Nói chung, hầu hết các trader thường lựa chọn gắn bó với giao dịch trong ngày, swing hoặc vị thế.
- Giao dịch trong ngày liên quan đến việc mua và bán tài sản trong vòng một ngày. Các nhà giao dịch trong ngày thường giữ các vị thế mở trong vài giờ, nhưng đôi khi thậm chí chỉ trong 10–20 phút. Các nhà giao dịch trong ngày cố gắng kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhanh chóng và có thể nắm giữ cùng một lúc tới 30 vị thế mở hoặc đôi khi nhiều hơn.
- Các nhà giao dịch swing hướng tới mục tiêu tận dụng sự dao động của giá. Giao dịch swing được coi là một phong cách giao dịch trung hạn vì các nhà giao dịch swing có thể giữ vị thế mở trong vài ngày tại một thời điểm.
- Giao dịch theo vị thế là một phong cách giao dịch dài hạn liên quan đến việc nắm giữ các vị thế trong vài tháng hoặc vài năm. Các nhà giao dịch vị thế sẽ cố gắng dự đoán xu hướng thị trường cơ bản và kiếm lợi nhuận từ các biến động giá dài hạn. Giao dịch theo vị thế cũng đòi hỏi một số vốn lớn hơn để vượt qua các đáy và chuyển động tiềm ẩn.
Như bạn có thể thấy, mỗi phong cách giao dịch đòi hỏi mức độ tập trung khác nhau từ các trader. Nhà giao dịch trong ngày cần liên tục theo dõi các biểu đồ để nắm bắt cơ hội kiếm thêm lợi nhuận trong khi các nhà giao dịch theo vị thế không cần kiểm tra vị thế của họ mỗi ngày.
Bạn cũng có thể điều chỉnh phong cách giao dịch của mình tùy thuộc vào điều kiện thị trường hiện tại. Ví dụ: nếu thị trường đang trong xu hướng, tốt hơn hết, bạn nên giao dịch theo xu hướng và nắm bắt một biến động giá lớn. Nhưng nếu thị trường di chuyển trong một phạm vi giới hạn, giao dịch trong ngày sẽ mang lại kết quả tốt hơn và cho phép bạn tận dụng những thay đổi giá nhỏ.
5. Xác định vốn giao dịch của bạn
Đặt toàn bộ vốn giao dịch của bạn vào một vị thế có thể mang lại cho bạn nhiều tiền hơn, nhưng cũng có thể khiến bạn thổi bay toàn bộ tài khoản. Đó là lý do tại sao việc chỉ gộp một phần vốn của bạn vào một giao dịch là rất quan trọng. Bằng cách này, bạn sẽ không bị mất tất cả số tiền của mình nếu có sự cố xảy ra.
Số vốn bạn sử dụng cho một giao dịch tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và phong cách giao dịch của bạn. Nếu bạn là một nhà giao dịch theo vị thế và hy vọng thu được lợi nhuận cao sau một thời gian dài, thì việc chọn số vốn giao dịch lớn hơn có thể mang lại kết quả hiệu quả hơn. Mặt khác, việc chi tiêu một khoản tiền lớn cho một giao dịch kéo dài một giờ trong một thị trường biến động sẽ rủi ro hơn nhiều, vì vậy, tốt hơn là phân bổ lại số tiền này cho một số giao dịch.
Nói chung, mức độ rủi ro được phân bổ cho một giao dịch nên nằm trong khoảng 1–5% số vốn giao dịch của bạn. Bằng cách này, bạn sẽ không bị mất toàn bộ tài khoản nếu giao dịch không thành công. Tuy nhiên, nếu bạn gặp phải một loạt thua lỗ, tốt hơn hết là bạn nên nghỉ ngơi và quay lại giao dịch vào ngày khác vì cảm xúc của bạn nhất thời có thể phá hỏng các giao dịch tiếp theo.
6. Xác định mức vào và thoát lệnh
Bước quan trọng tiếp theo là tìm kiếm những cơ hội tốt nhất để tham gia và thoát lệnh giao dịch. Trái ngược với niềm tin phổ biến, việc xác định các điểm thoát lệnh thực sự quan trọng hơn trước khi tham gia giao dịch. Nhiều nhà giao dịch cố gắng mở các vị thế mà không tìm hiểu trước xem có bất kỳ cơ hội nào để đóng chúng hay không. Đó là lý do tại sao bạn nên tìm kiếm các điểm thoát lệnh trước khi nhận tín hiệu mua.
Nếu bạn thấy một cơ hội tiềm năng, hãy nghĩ xem bạn có thể đặt mục tiêu lợi nhuận ở đâu. Một số nhà giao dịch sẽ lên kế hoạch thoát lệnh khi giá chạm một số tròn (như 50$) hoặc tăng theo phần trăm số tròn (như 15%). Nhưng bạn phải luôn giữ tham vọng của mình trong giới hạn hợp lý. Đặt điểm thoát lệnh quá cao có thể gây nguy hiểm cho vị thế của bạn và ngăn bạn kiếm được khoản lợi nhuận thấp hơn nhưng khả thi.
Việc thiết lập quy tắc nhập lệnh dễ dàng hơn nhiều. Bạn cần tìm kiếm một tín hiệu và kiểm tra xem có mục tiêu lợi nhuận tối thiểu nào trong phạm vi hay không. Nếu các điều kiện bạn đặt cho giao dịch được đáp ứng, bạn có thể mở một vị thế. Tuy nhiên, cố gắng không phức tạp hóa các quy tắc nhập lệnh của bạn. Sẽ khó tìm thấy cơ hội nếu bạn có một danh sách dài các điều kiện phải đáp ứng trước khi tham gia giao dịch. Điều nên làm là thiết lập một số quy tắc vào lệnh không thể thương lượng mà không giới hạn cơ hội giao dịch của bạn, khi đó, bạn có thể chọn các tín hiệu vào lệnh một cách khôn ngoan.
7. Quản lý rủi ro của bạn
Khi bạn tìm thấy các điểm vào và thoát lệnh, điều quan trọng là bạn phải tự bảo vệ mình trước những biến động giá bất ngờ. Có nhiều công cụ quản lý rủi ro dành cho nhà giao dịch, nhưng điều cơ bản nhất bạn có thể làm là đặt lệnh dừng. Các lệnh này được khớp khi giá đạt đến một mức nhất định và ngăn giá di chuyển qua mốc mục tiêu. Điều này cho phép bạn đặt giới hạn cho những tổn thất tiềm ẩn của mình. Bạn cũng có thể sử dụng các lệnh chốt lời hoặc lệnh giới hạn khi lập kế hoạch thoát lệnh để tự động đóng một vị thế thay vì phải thao tác thủ công.
Một chiến lược quản lý rủi ro khác bạn nên sử dụng đó là đa dạng hóa. Nếu bạn tập trung vào giao dịch ngoại hối, tốt nhất là nên mở các vị thế cho nhiều cặp tiền tệ. Bằng cách này, nếu một thị trường bị sụt giảm đột ngột, các thị trường khác có biến động mạnh mẽ hơn có thể giúp bù đắp cho khoản lỗ cho bạn.
8. Lưu giữ thông tin giao dịch của bạn
Lưu giữ thông tin về các giao dịch của bạn là một thói quen rất hữu ích và ngay cả những nhà giao dịch chuyên nghiệp với kinh nghiệm nhiều năm hay thậm chí nhiều thập kỷ cũng làm điều này. Bạn cần viết ra mọi chi tiết quan trọng về giao dịch của mình: điểm vào và điểm thoát, thời gian, mức hỗ trợ và kháng cự, thị trường mở và đóng hàng ngày. Thông tin này có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về những yếu tố đã góp phần vào các giao dịch thành công hoặc thất bại của mình. Nắm bắt tất cả các yếu tố và hoàn cảnh xung quanh giao dịch của bạn rất hữu ích để cải thiện chiến lược và kỹ năng giao dịch của bạn.
9. Phân tích lợi nhuận và thua lỗ
Điều quan trọng là phải biết bạn kiếm được hoặc mất bao nhiêu tiền trong các giao dịch. Đúng là việc mắc kẹt trong khía cạnh tiền tệ có thể gây hại cho các giao dịch trong tương lai của bạn, nhưng cuối cùng, giao dịch là kinh doanh và tiền luôn là yếu tố quan trọng khi nói đến thành công trong kinh doanh. Vì vậy, phân tích lợi nhuận ròng là một cách hay để đánh giá xem liệu kế hoạch giao dịch hiện tại của bạn có đang hoạt động hay không; hoặc liệu bạn có cần thực hiện điều chỉnh để đáp ứng các mục tiêu giao dịch của mình.
10. Không ngừng cải thiện
Thật không may, không có kế hoạch giao dịch ngoại hối nào là hoàn hảo. Đôi khi kế hoạch đầu tiên không diễn ra như bạn mong muốn. Hay một số lần khác, kế hoạch có thể đem lại hiệu quả ban đầu, nhưng sau đó điều kỳ diệu không còn diễn ra. Rất có thể các nhu cầu và mục tiêu giao dịch của bạn sẽ thay đổi theo thời gian, vì vậy bạn sẽ phải lưu ý đến việc phát triển một kế hoạch giao dịch mới. Giao dịch đòi hỏi sự tăng trưởng và cải tiến liên tục. Bạn có thể sử dụng các kế hoạch giao dịch thành công trong quá khứ của mình làm nền tảng cho những kế hoạch mới, nhưng bạn phải luôn cố gắng tìm ra các giải pháp thay thế để khiến tối ưu kế hoạch của mình.
Kết luận
Thế giới giao dịch ngoại hối thay đổi không ngừng, vì vậy bạn rất dễ bị lạc trong những chuyển động giá và cảm xúc của chính mình. Cách tốt nhất để đảm bảo giao dịch thành công là biên soạn một kế hoạch giao dịch giúp bạn kiểm soát mọi yếu tố thiết yếu theo góc nhìn của một nhà giao dịch trước khi mở giao dịch mới. Một kế hoạch giao dịch hiệu quả có thể giúp bạn điều hướng môi trường có nhịp độ nhanh của thị trường Ngoại hối, giúp bạn tập trung, đồng thời cải thiện kỹ năng giao dịch của bạn nhanh hơn so với khi giao dịch mà chưa trang bị hành trang.
